Unternehmer
Operatives Vermögen und privates Vermögen sind oft verwoben. Wir trennen, was getrennt gedacht werden muss, und halten zusammen, was zusammengehört.
Für Kunden
Vermögenslösungen, die zu Ihrem Leben passen.
Privatmandate entstehen aus der persönlichen Situation — nicht aus einem Produktkatalog. Wir nehmen uns die Zeit, diese Situation zu verstehen, bevor Allokationen vorgeschlagen werden.
Mandanten
Wen wir typischerweise betreuen
Führungskräfte
Boni, Beteiligungen, Wohnsitzfragen und ein konzentriertes Humankapital. Die Allokation berücksichtigt, was bereits an der Firma hängt.
Vermögende Privatpersonen
Erhalt, geordnetes Wachstum und Klarheit über Ausgaben. Diskretion ist Voraussetzung, nicht Extra.
Familien
Mehrere Generationen, unterschiedliche Risikoneigungen, gemeinsame Werte. Strukturen folgen den Menschen, nicht umgekehrt.
Internationale Kunden
Grenzüberschreitende Lebenssachverhalte. Steuer- und Rechtsfragen liegen bei spezialisierten Beratern; wir stimmen die Anlage darauf ab.
Leistungen
Was ein Privatmandat umfasst
Individuelle Vermögensplanung
Ziele, Liquidität, Verpflichtungen und Zeithorizonte in einer schriftlichen Grundlage.
Portfolio Management
Umsetzung und Überwachung gemäss Mandat, mit regelmässigem Reporting.
Nachfolgeplanung
Abstimmung der Anlagestruktur auf geplante Übergänge. Rechtliche Gestaltung bleibt bei Anwälten und Urkundspersonen.
Liquiditätsmanagement
Reserven für Bekanntes und Unvorhergesehenes, ohne das Gesamtvermögen unnötig in Cash zu halten.
Family Governance
Wo gewünscht: Entscheidungsregeln, Informationsfluss und die Vorbereitung der nächsten Generation auf Verantwortung.
Lassen Sie uns über Ihre Ziele sprechen.
Ein erstes Gespräch dient der Klärung von Ausgangslage, Zeithorizont und Erwartungen — ohne Verpflichtung.